内部资金充裕,就可尽量降低对外部资金的依赖,这看似简单,但由于财务流程等因素,财务人员往往心有余而力不足。对此,针对集团客户资金集中管理的需求,工商银行可以为客户提供资金池解决方案。工商银行协助客户建立集团内部资金池,最大限度发挥内部资金潜力,降低对外部资金的依赖,达到客户现金管理的主要目标。
B企业是一家具有较强竞争力和品牌知名度的大型家电企业,公司目前在国内各个省份有销售网点154个,该公司最大财务需求就是——希望将已经收回的销售款,充分用于下一笔采购,尽量少用银行贷款。
为此,工商银行凭借发达的服务网络,为B企业建立覆盖全国的资金池,将B企业全部成员单位纳入资金池,实现资金统一安排和调度。
该公司财务总监邓先生日前透露,凭借工商银行强大的资金汇划系统,为资金池提供高效率运行平台,B企业如今可实时集中集团内部资金,实现成员单位之间实时调剂资金,最大限度地发挥资金池的效用,而非银行贷款。
并且,工行为B企业提供灵活多样的资金池功能定制服务,B企业可以自主调拨集团内部资金,也可以借助工商银行系统实现自动资金上收下拨。
邓先生表示,该公司目前可以按照管理需要,灵活选择资金集中频率,可以按照月、旬、周或每日为周期进行资金上收,也可在同一周期内实现多次上收。
据悉,工商银行支持多级资金池,客户可以按照地区、省、区域、全国四个层次逐级上收资金,支持全额、留底、整额等资金上收方式,实现银行服务与客户资金管理模式的完美整合。 |