江北嘴:内陆开放集聚金融要素 打造长江上游金融中心

两江数字产业园两江新区官网2018-01-26 15:07

党的大会报告提出,深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力。这为新时代中国特色社会主义市场经济的金融建设指明了方向。

江北嘴投资集团按照部署,抢抓两江新区、重庆自贸试验区、中新(重庆)战略性互联互通示范项目“三区叠加”的内陆开放优势,积极融入“一带一路”和长江经济带建设,围绕长江上游金融中心战略定位,建设开放的金融平台,集聚全球金融要素,延伸金融链条,一手做大做优金融产业,一手服务实体经济,推动金融资本与产业资本融合,极大的推动了长江上游金融中心建设。

目前,江北嘴已形成了以银行、证券、保险等大型金融机构为主体,基金、小贷、租赁、保理、股权投资、资产管理等新型金融为辅助的现代金融产业体系,区域影响力、辐射力逐渐增强。

作为中西部地区唯一一个国家级战略金融中心,江北嘴也正在发挥作为对外开放窗口的强大效应,不断吸引国际国内金融机构入驻。截至2017年年底,共有1790家企事业单位落户江北嘴,其中包括25家世界500强和35家中国100强。

江北嘴投资集团提供的数据显示,2017年,江北嘴金融中心实现金融增加值136.8亿元,同比增长26.6%;金融资产规模已突破1.2万亿元。

上有江北嘴,下有陆家嘴。如今看来,这个被广泛引用的说法正在逐步变为现实。

长江上游金融中心地位初步奠定

远看江北嘴,这里生机蓬勃、日新月异,高楼顶上闪烁着银行、保险、证券等金字招牌,彰显着江北嘴作为金融核心区,正成为推动重庆经济发展的强劲动力。

在这块约5平方公里的热土上,金融业正在呈现出全面爆发的势头。数据显示,截至2017年底,江北嘴的金融资产规模已经达到1.2万亿元。

即便放眼全国,这个成绩也可以名列前茅。2017年9月,中国开发研究院发布最新一期“中国金融中心指数”。其中,重庆高居第八位,仅落后于上海、北京、深圳、广州等城市,江北嘴功不可没。

完善的金融体系或是其中的关键因素之一。经过多年的开发建设,如今的江北嘴已经基本形成了以银行、证券、保险等大型金融机构为主体,基金、小贷、租赁、保理、股权投资、资产管理等新型金融为辅助的现代金融产业体系。

据江北嘴投资集团相关负责人透露,目前落户江北嘴的基金、期货、小贷、保理、交易市场、资产管理等新型金融企业超过130余家。新型金融与传统金融形成了竞相发展的合理格局。

“双方相得益彰,让江北嘴在满足传统金融需求的同时,也能跟上时代步伐,在一个全新的领域里大显身手,进一步提升金融服务实体经济的能力。”

除开完善的产业体系,金融机构总部的不断落户也是江北嘴打造长江上游金融中心的重要砝码。

2017年8月,中信银行国际业务运营中心开始试营业。该中心将充分利用中信银行在外汇业务上的优势,推动中信银行的跨境结算等后台业务以及专业团队向江北嘴集聚,服务地方经济发展。

这仅仅一个个案。据统计,目前落户江北嘴的金融企业超过180家,其中包括中国银行、重庆农商行、中国人民保险等全国或区域总部48家,韩国友利银行、中新互联互通基金等外资金融机构总部4家。

国家发改委城市和小城镇改革发展中心主任徐林认为,重庆建设长江上游金融中心,离不开数量众多的各类金融机构支撑。“很显然江北嘴在这方面非常有优势,在打造长江上游金融中心的过程中,江北嘴将发挥非常重要的支撑作用。”他说。

而在政策层面,江北嘴也是受益良多。2010年,两江新区获批成立,江北嘴成为其金融组团的核心地;2015年,市政府明确了将江北嘴中央商务区打造成为全国重要功能性金融中心极核区的发展定位;2016年,江北嘴被确定为中新(重庆)战略性互联互通示范项目的重要承载地;2017年,重庆自贸试验区挂牌成立,江北嘴再次被确定为核心区。

金融机构的争相抢滩落户最直接地反映了这4大政策红利给江北嘴带来的正面影响。据统计,2015年、2016年,江北嘴引进的金融机构,分别达到了20家和25家;2017年前11月,又新引进了38家金融机构。

多重利好因素之下,江北嘴正在朝着长江上游金融中心的目标策马扬鞭。按照规划,到2020年,江北嘴金融核心区将基本建成。届时,江北嘴地区将集聚全市70%的金融机构、30%的存贷款余额。

抢抓自贸区、中新项目战略优势

打造外向型金融体系

开放是党的大会报告的关键词之一。1月18日举行的重庆市经济工作会议也提出,要在加快建设内陆开放高地上,拓展开放通道,完善开放口岸,优化开放平台,壮大开放主体。

那么,作为内陆对外开放的主要窗口,坐拥四大政策红利的江北嘴又该如何抓住这个机遇,乘势而上?

2017年5月18日,由江北嘴投资集团牵头成立的重庆江北嘴国际投融资路演中心正式上线。

按照规划,该中心将推动国际交易所与重庆金融市场的对接,同时增强重庆范围内金融信息的集成和服务能力,助推国际化信息流、资金流和金融人才向江北嘴金融核心区聚集,为企业“走出去、引进来”提供全周期的金融服务。

该公司总经理姚军接受采访时说,下一步,该中心将积极引入战略投资者,打造跨境投融资生态圈。

作为中国第一个公司制的投融资路演中心,江北嘴国际投融资路演中心目前正在积极对接新加坡交易所,待时机成熟后与香港交易所、中欧交易所等完成对接,便利境内外资金流通,推动重庆金融市场的开发开放。

在这背后,是江北嘴作为中新(重庆)战略性互联互通示范项目核心承载地所迎来的巨大机遇。

中新互联互通项目实施以来,中新双方建立起了高效的项目实施机制及多类型金融服务平台,并在此基础上谋划了一批高水平、创新型的重点业务合作项目——建设多样化跨境融资通道,搭建中新双方金融机构合作平台,组建中新互联互通股权投资基金及中外合资、外商独资金融机构等。

其中,落户江北嘴的中新互联互通股权投资基金于2016年4月成立,总规模约1000亿元。截至目前,该基金已在信息科技、基建、教育、交通等领域储备项目51个,实现投资57亿元。

中新双方金融机构在银行、证券、保险等领域已建立战略合作关系,新加坡三大银行机构与重庆地方法人银行机构双边授信总额达400亿元。

如果说中新示范项目为江北嘴搭建了一条和新加坡之间的通道的话,那么重庆自贸试验区的挂牌成立,则为江北嘴扩大“朋友圈”奠定了更为坚实的基础。

2017年3月15日,国务院发布《中国(重庆)自由贸易试验区总体方案》。该方案提出了深化金融领域开放创新的多项要求,包括优化跨境金融结算服务、推动跨境人民币业务创新发展、增强跨境金融服务功能等。

随机,江北嘴区域内的企业开始闻风而动。重庆自贸试验区挂牌后不久,中国交通银行就将总行的离岸结算分中心迁至江北嘴,并在人民币跨境适用、外汇交易制度改革、大宗商品融资服务交易服务平台等多方面进行试点。

“接下来,交通银行将利用信托、基金、保险等子公司,积极助推重庆企业对接‘一带一路’建设。”该行重庆分行党委委员鲁小松说。

此外,工商银行同业金融中心的落户也将通过金融综合创新,支持企业开展跨境融资等业务,助力实体经济发展。

“金融工作确实使我们正在着力推进的方向之一。目前我们正在积极联合江北嘴探索建立本外币合一账户体系,加快西部国际结算中心建设,同时进一步探索放宽银行、保险、证券等金融业态的股比、资质的外商准入限制和准入后差别待遇,以支持区域内金融企业取得牌照,扩大投融资渠道。”两江自贸办相关负责人表示。

事实上,在诸多专家学者看来,重庆打造长江上游金融中心,突破口之一也正在于离岸结算金融。其核心原因在于,结算型金融中心,虽然也需要政策支撑,但更多地由市场来主导,而且不受地域空间的限制,而且十分符合重庆和两江新区的产业结构。

以两江新区保税港为例,集聚了水港、空港及多重口岸优势,不断优化提升内陆开放通道、口岸、制度、环境等系列优势的重庆保税港区,在深度参与内陆开发开放建设的过程中,不断收获开放红利:截至目前,实际利用外资累计达到33亿美元,累计实现进出口贸易额4889亿元,占两江新区同期外贸进出口额的45.9%,占全市同期19.6%。

“离岸金融具有低贷款利息率、高存款利息率和极低交易成本特点,可吸引国际资本大量汇集,同时可有效降低企业的外贸成本,吸引企业入驻,开展跨境结算业务。在此基础上,重庆可继续扩大金融对外开放与合作,争取设立银行离岸金融分中心,探索外汇资金池资金留存运用。”西南财经大学成渝经济区发展研究院院长杨继瑞说。

随着国家对外开放格局深入拓展、人民币国际化进程加快,以及“一带一路”建设和长江经济带发展战略的深入推进,江北嘴更有希望利用国内国际两个市场、两种资源,加快发展开放型经济。

同时,中新(重庆)战略性互联互通示范项目和中国(重庆)自由贸易试验区金融改革政策先行先试,也有利于江北嘴在更广阔平台推行金融创新与发展。

金融要素不断丰富

要素市场是衡量一个城市金融业发展的重要指标。全国范围内,北京、上海和深圳之所以能成为金融中心,也与新三板、上交所和深交所等要素市场有很大关系。

2017年,江北嘴在要素市场,尤其是高端要素市场方面迎来了巨大突破。随着中保保险资产登记交易系统、重庆石油天然气等项目的相继落地,江北嘴的金融业态也得到了极大的丰富。

如果加上2008年挂牌成立的重庆农村土地交易所,江北嘴在要素市场方面已经成为了重庆市的“领头羊”。

以中保保险资产登记交易系统为例,2017年8月,该平台完成工商注册,正式落户江北嘴。

值得一提的是,这也是全国第二家由保监会批复的保险资产登记交易平台。此前的2016年6月,上海资产登记交易所正式挂牌成立。

作为重庆首家全国性金融要素平台,中保保险资产登记交易系统将在保险间市场,也就是在保险公司之间和保险公司与其他会员金融机构,构建一个保险资产的交易、转让、登记、结算和征信的金融市场。

其中,江北嘴投资集团出资2500万元参与了该平台的筹建,并成为其第二大股东。

“该平台一是可以撬动现在保险15万亿资产,二来可以为全国甚至‘一带一路’的发展能提供更多的保险服务和保险资金支持,通过长江首尾两个重要城市的布局,来带动全国保险资产的盘活。”该集团相关负责人透露。

据介绍,重庆中保保险资产登记交易系统将与上海保险交易所共同促进、错位发展。目前该公司正按开业运行的要求,积极准备系统验收、人员配置等工作。

“在中新重庆项目、自贸试验区成立的背景下,三大要素市场的落户,不仅对江北嘴打造国内重要功能性金融中心核心区具有极其重要的推动作用,同时在优化配置资源方面起到了导向作用。”上述负责人说。

事实上,发达的金融要素市场也是重庆打造长江上游金融中心的重要砝码之一。据不完全统计,目前重庆市登记在册的交易所数量已经达到16家左右,金融要素市场结算规模突破5万亿元,在中西部地区处于领先位置。

除江北嘴之外,两江新区目前也正开始不断推出金融要素市场发展大动作。在两江工业开发区龙盛片区规划6-10平方公里,以西部黄金珠宝制品交易市场、第五代奥特莱斯、滨海进口汽车贸易城和龙兴总部生态城等项目为依托,打造贵金属、进口消费品、原材料等大宗商品的集专业交易市场、特色商务街区和贸易综合体于一体,5000亿级大宗商贸交易区。

转型升级 构建全牌照金融版图

2017年6月8日,落户江北嘴的重庆富城资产管理有限公司开始正式运营。这是全市第一家混合所有制地方资产管理公司。

按照规划,富城资产的业务范围包括参与重庆市内金融企业不良资产的批量转让业务,收购、受托经营市内金融机构不良资产,收购、受托经营非金融机构不良资产,对不良资产进行管理和处置;债权转股权,对股权资产进行管理和处置等。

“富城资产定位于民营企业、不动产和科技类不良资产的处置及经营管理,有助于金融机构减轻不良负担、释放融资活力,帮助企业盘活不良资产,助推实体经济发展,对于江北嘴打造全国长江上游金融中心的建设具有重要意义。”该公司相关负责人说。

事实上,这也是重庆获得的第二块AMC牌照。此前的2016年9月底,重庆渝康资产经营管理公司获银监会批准成为我市首家拥有AMC牌照的地方资产管理公司。

加上此前拿下的汽车金融、保险、银行、金融租赁、担保、小贷、基金等多个牌照,江北嘴目前已经基本形成了全牌照的金融体系。

这其中,江北嘴投资集团功不可没。2017年,两江新区管委会决定将两江金融公司划归江北嘴投资集团管理。这一变化让江北嘴投资集团完全拥有了两江金融公司的系列金融牌照。

据统计,两江金融公司成立以来,相继入股了重庆银行、渝农商金融租赁、阳光渝融信用保证保险、联创共富基金、联顺页岩气创投基金、重庆物流金融服务等金融类公司。

从这个角度上来说,如今的江北嘴投资集团已经初步具备了向金控集团迈进的条件。而这也是其一直以来转型升级的目标。

随着江北嘴金融核心区市政基础设施基本建成、功能逐渐形成,江北嘴投资集团所承担的开发建设重任将完成;与此相应,江北嘴投资集团原有的业务运转模式面临转型。

过去十余年,为筹措建设资金,江北嘴投资集团不断夯实投融资平台,在资本市场获得了AA+信用等级,既为江北嘴开发建设提供了强大的资金支持,也为江北嘴投资集团发展金融产业创造了条件、打下了基础。

在搞好开发建设同时,江北嘴投资集团充分发挥投融资平台优势,积极探索发展金融服务业,先后投资入股西南证券、重庆建工、重庆京东方、重庆战略性新兴产业股权投资基金、两江新区战略性新兴产业基金、重庆富城资产管理有限公司、中保保险资产登记交易系统公司,金融产业初具规模,成为收入利润的重要来源。

“下一步,集团将以金融服务业为主体,房地产开发和工程建设为两翼,发展成为全市有重要影响力的国有资本投资运营集团。”江北嘴投资集团相关负责人说。

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